Stefano Carcaterra

Throughout my extensive professional career in the Ticino financial sector, I have had the opportunity to witness its transformation and evolution towards a reality increasingly focused on 360-degree quality consultancy, aiming to consider all relevant aspects for the most demanding clients.

In this context of constant change, I immediately recognized the great importance of updating and continuously expanding my knowledge. My education and professional experience have allowed me to develop specific skills in the field of Wealth Management dedicated to Swiss and international clients, primarily Italian. I have always worked in  teams, collaborating with the colleagues and the Management in order to achieve the best results, demonstrating a strong spirit of adaptability and understanding of different realities.

I am confident that my strong determination to enthusiastically tackle new challenges and my great commitment can contribute to the success of a company.

ESPERIENZE LAVORATIVE E PROFESSIONALI

Da novembre 2022 a dicembre 2023:

Impiegato presso la Gestion de fortunes Investfida SA, Lugano, società di gestione patrimoniale con autorizzazione ad operare rilasciata dalla FINMA. 

Principali mansioni svolte in quanto responsabile Risk Management oltreché sostituto Compliance Officer:

•             monitoraggio costante delle attività di trading e della composizione dei portafogli d’investimento dei clienti per garantirne correttezza e adeguatezza

•             identificazione e valutazione dei rischi finanziari, operativi, legali e reputazionali

•             implementazione e verifica delle procedure necessarie a garantire che tutte le attività siano condotte conformemente alle leggi e ai regolamenti applicabili (LRD, LIsFi, LSerFi, circolari e ordinanze FINMA)

•             valutazione e verifica dei servizi prestati dalle banche depositarie, nonché gestione dei rapporti con esse.

L’impiego è terminato a causa dell’imminente cessazione dell’attività della società e conseguente messa in liquidazione.

Da novembre 2001 ad ottobre 2022:

Certified Wealth Management Client Advisor, rango Director, presso la UBS Switzerland AG, Lugano.

Mansioni svolte: Gestione di un portafoglio di clienti svizzeri e internazionali applicando competenze approfondite in ambito Legal & Compliance specifiche per il desk AFN (Avvocati, Fiduciari e Notai). Cura e sviluppo delle relazioni a lungo termine con i clienti del proprio portafoglio, incentivando e promuovendo gli interessi dei clienti lungo tutto il processo di consulenza. Massimizzazione delle attività e dei rendimenti dei clienti in gestione. Consulenza olistica e allestimento proposte di investimenti finanziari e ipotecarie alla clientela svizzera e internazionale applicando diligentemente tutte le regolamentazioni in vigore, incluse quelle che regolano i rapporti transfrontalieri. Sostituto del responsabile del team AFN (Avvocati, Fiduciari e Notai) Ticino di UBS.

Da ottobre 2000 a ottobre 2001:

Office Administration Manager presso la ING Baring Private Bank, Lugano.

Mansioni svolte: Responsabile dell’amministrazione e back office, inclusa responsabilità del settore cassa della branch attiva nel private banking.

Da luglio 1994 a settembre 2000:

Capo team nel settore commerciale della fiduciaria VECO Trust SA, Lugano.

Mansioni svolte: gestione e amministrazione di società svizzere ed internazionali con responsabilità di un team di consulenti.

Da aprile 1989 a giugno 1994:

Impiegato ufficio crediti internazionali presso la Banca Unione di Credito, Lugano.

Mansioni svolte: concessione, gestione e amministrazione crediti documentari e crediti internazionali.

Da marzo 1987 a marzo 1989:

Impiegato nell’ufficio garanzie della BSI Banca della Svizzera Italiana, Lugano.

Mansioni svolte: emissione, gestione e amministrazione di lettere di garanzia.

STUDI E FORMAZIONE PROFESSIONALE

Nell’ambito della formazione specifica per i gestori patrimoniali, partecipazione ai seguenti corsi avanzati presso il Centro Studi Villa Negroni:

•             in febbraio 2023 “Risk governance e gestione dei rischi operativi nelle società di gestione”

•             in ottobre 2023 “Le pratiche antiriciclaggio: revisione dell’ordinanza sul riciclaggio di denaro – ORD e ROAD a confronto” e “I futuri requisiti organizzativi e altre regolamentazioni applicabili per gestori patrimoniali e trustee”.

Completamento della certificazione di Wealth Management Advisor CWMA, consulente alla clientela bancaria, dopo superamento delle prove d’esame scritte e orali.

Conseguimento di tutte le certificazioni in ambito bancario necessarie per lo svolgimento della professione di consulente finanziario di clienti facoltosi, settore “Wealth Management”, dopo il superamento delle relative prove d’esame, tra le quali:

• novembre 2016 “Formazione FATCA e SAI – Wealth Management”;
• ottobre 2016 “Attività cross-border – formazione generale”;
• agosto 2016 “Attività cross-border – Italia”;
• luglio 2016 “Condotta sul mercato Wealth Management e P&C”;
• luglio 2015 “Prevenzione dei reati finanziari”;
• gennaio 2015 “FATCA Entità non statunitensi formazione Wealth Management / Risk&Compliance”;
• gennaio 2014 “Suitability  per Clienti Privati (Wealth Management)”;
• giugno 2011 “Risk & Compliance Skills Revew – Front Office Switzerland”;
• maggio 2005  “delega delle competenze di credito” fino a CHF 2 mio.
• febbraio 2003 “Private Banking Certificate in ambito Key Training Private Banking”;
 

Nel 1984 conseguimento del diploma di scuola superiore di commercio.